تحذيرات رسمية من تصاعد عمليات احتيال الكريبتو عبر أجهزة الصراف الآلي
أصدرت هيئة تداول السلع الآجلة الأمريكية (CFTC) تحذيرًا عاجلاً للمستهلكين بشأن المخاطر الفائقة المرتبطة باستغلال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية.
وكشفت الهيئة أن المحتالين يستغلون هذه الأجهزة إلى جانب التطبيقات غير المعروفة وبطاقات الهدايا وخدمات التوصيل للحصول على مبالغ مالية يتعذر استردادها لاحقًا. وتأتي هذه الخطوة في ظل ارتفاع ملحوظ في نشاط احتيال الكريبتو المالي وتزايد الخسائر المسجلة لدى الجهات التنظيمية.
وفقًا للبيانات الرسمية الصادرة عن مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI)، فإن الخسائر المرتبطة بأجهزة صراف الكريبتو تجاوزت 388 مليون دولار خلال عام 2025، ممثلة زيادة بنسبة 58% مقارنة بعام 2024. كما ارتفع إجمالي الشكاوى المقدمة على مستوى البلاد بنسبة 23% ليصل إلى نحو 13,460 بلاغًا. وأوضحت السلطات أن الخسائر الحقيقية قد تكون أعلى بكثير نظرًا لامتناع العديد من الضحايا عن الإبلاغ.
كيف يستغل المحتالون صرافات الرقمية في تنفيذ مخططاتهم؟
تختلف أجهزة صراف العملات الرقمية جذريًا عن الصرافات البنكية التقليدية؛ إذ تحول النقد المودع فورًا إلى عملات مشفرة وتنقله مباشرة إلى محفظة رقمية محددة. وتصبح المعاملة نهائية وغير قابلة للإلغاء بمجرد تأكيدها على شبكة البلوكشين. ويستغل مروجو احتيال الكريبتو هذه الميزة عبر تزويد الضحايا ببيانات المحفظة أو رموز الاستجابة السريعة (QR)، مع البقاء معهم عبر الهاتف لحين إتمام العملية.
وأشارت هيئة CFTC إلى أن الجناة ينتحلون صفة مؤسسات حكومية أو بنوك أو شركات استثمار أو دعم فني، ويوهمون الضحايا بأن حساباتهم أو هوية أرقامهم في خطر عاجل لتوليد شعور بضرورة التحرك السريع. وأكدت الهيئة أنه لا يوجد أي جهاز حكومي أو مؤسسة مالية مرخصة تطلب نقل الأموال باستخدام أجهزة صراف الكريبتو أو بطاقات الهدايا.
كبار السن في صدارة ضحايا الخسائر المالية
أظهرت التحليلات أن فئة كبار السن هي الأكثر تضررًا من هذه العمليات؛ إذ ارتبط أكثر من نصف الشكاوى المقدمة لأجهزة الصراف بالأشخاص الذين تتجاوز أعمارهم 50 عامًا، بتكلفة خسائر بلغت 302 مليون دولار. ووفقًا لبيانات مكتب FBI التفصيلية، قدم الأشخاص الذين بلغت أعمارهم 60 عامًا أو أكثر نحو 6,188 بلاغًا بخسائر تجاوزت 257 مليون دولار.
كما كشفت أبحاث لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) أن 33% من التشارير الخاصة بكبار السن الذين خسروا 10,000 دولار أو أكثر في عمليات الانتحال تضمنت استخدام العملات الرقمية، وكانت أجهزة صراف البيتكوين هي الأكثر ذكرًا في تلك البلاغات.
تحركات تنظيمية وقوانين صارمة للحد من الظاهرة
دفعت هذه الأرقام القياسية الأجهزة الفيدرالية والولايات الأمريكية إلى اتخاذ إجراءات رقابية مشددة. فقد وجهت شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) المؤسسات المالية ومشغلي الصرافات بضرورة مراقبة المعاملات المشبوهة وتقديم تقارير فورية، خاصة عند ملاحظة إيداعات متكررة أو معاملات سريعة ينفذها كبار السن أثناء تلقيهم تعليمات عبر الهاتف.
وعلى مستوى الولايات، سنت ولاية أريزونا قانونًا يلزم بوضع حدود للمعاملات وإصدار تحذيرات واسترداد الأموال، مما أثمر عن إعادة 171,332 دولارًا لنحو 35 ضحية. بينما دخل حظر أجهزة صراف الكريبتو حيز التنفيذ في ولاية مينيسوتا بعد تسجيل خسائر قاربت مليون دولار، في حين فرضت ولايات أخرى فترات انتظار إلزامية ومتطلبات خدمة عملاء إضافية.
خطوات عاجلة لحماية أموالك عند الشك بالاحتيال
توصي الجهات الرقابية بضرورة إنهاء الاتصالات غير المطلوبة فورًا، والتحقق المباشر من الجهات التي يدعي المتصل تمثيلها باستخدام وسائل تواصل رسمية مستقلة. وفي حال الوقوع ضحية لمخططات احتيال الكريبتو، يجب الاتصال بالسلطات فورًا واتباع الخطوات التالية:
- حفظ الأدلة: الاحتفاظ بكل الإيصالات وعناوين المحافظ وهواشم المعاملات وموقع الجهاز.
- الإبلاغ الفوري: تقديم بلاغ عبر بوابة هيئة CFTC وموقع IC3 التابع لمكتب FBI.
- التواصل المحلي: إبلاغ الشرطة المحلية ومشغل جهاز الصراف في أسرع وقت.
إرسال تعليق