إجراءات جديدة تطال تحويلات الكريبتو الدولية في البرازيل
أعلنت منصة Binance عن إدخال ضوابط تنظيمية أكثر حزمًا على تحويلات الكريبتو العابرة للحدود التي تجري عبر مستخدميها في البرازيل، وذلك اعتبارًا من الأول من نوفمبر المقبل.
وتأتي هذه التحديثات استجابةً للقرار رقم 521/2025 الصادر عن البنك المركزي البرازيلي، والذي يُدمج معاملات الأصول الرقمية الدولية ضمن الإطار العام لتنظيم العملات الأجنبية في البلاد.
وتُلزم الإجراءات الجديدة كلًا من الأفراد والشركات بتقديم إفصاحات تفصيلية تشمل الغرض من المعاملة وهوية الطرف الآخر، سواء كان إرسالًا أو استقبالًا، وذلك قبل تنفيذ أي عملية سحب أو إيداع دولية. وفي المقابل، أكدت المنصة أن المعاملات والمستندات الخاصة بنقل الأصول بين المقيمين داخل البرازيل لن تتأثر بهذا القرار.
متطلبات الإفصاح المالي وتصنيف المعاملات
وتتضمن الضوابط الجديدة جمع بيانات محددة من المستخدمين لمعرفة دوافع إرسال الأصول الرقمية إلى الخارج. وسيكون على المتعاملين الإجابة عن استبيان يحدد طبيعة المعاملة وفئة المستلم، والتي تتنوع بين الأفراد والشركات والبنوك ومنصات التداول وصناديق الاستثمار.
وتتوقف طبيعة الإفصاح المطلوبة على حجم العملية المالية وفقًا للآلية التالية:
- المعاملات حتى 50,000 دولار: يتطلب الإفصاح عنها اختيار غرض المعاملة من قائمة مبسطة تحتوي على 10 تصنيفات فقط.
- المعاملات التي تتجاوز 50,000 دولار: يلتزم المستخدم باختيار الكود الدقيق للمهمة من قائمة موسعة تضم 96 كودًا تنظيميًا حددها البنك المركزي، دون وجود خيار عام.
- تحويل الأموال للحسابات الشخصية: عند إرسال الأصول إلى حساب يملكه المستخدم في منصة خارجية، يتولى النظام تحديد غرض المعاملة تلقائيًا كتحويل بين حسابات ذات الشخص.
تأثير القواعد الجديدة على عمليات السحب والإيداع
وأوضحت منصة Binance أن عدم استكمال الاستبيان التنظيمي سيؤدي إلى تجميد طلبات السحب الدولية وتوقف تنفيذها. أما بالنسبة للإيداعات القادمة من الخارج، فقد تظل الأصول معلقة مؤقتًا لحين توفير البيانات المطلوبة، أو قد يُعاد التحويل إلى المصدر في حال تعذر الحصول على الإفصاحات اللازمة.
وفيما يخص المحافظ المالية الشخصية غير الحضانة (Self-hosted wallets)، لن يُطلب من المستخدم تحديد كود لغرض التحويل، إلا أنه سيكون مطالبًا بتأكيد ملكيته للمحفظة، حيث يتم إرسال هذه البيانات إلى السلطات النقدية ضمن فئة تنظيمية مستقلة.
سقف للتحويلات وتوضيح بشأن قانون السفر
ووفقًا للتشريعات البرازيلية، تنطبق حدود صارمة على المعاملات التي تجري مع أطراف خارجية غير مرخصة في سوق الصرف البرازيلي، حيث يُفرض حد أقصى يبلغ 100,000 دولار أمريكي لكل معاملة دولية. وتعمل المنصة على تقييم البورصات الأجنبية لإدراج المعتمد منها ضمن قائمة خيارات متاحة للمستخدمين.
وشددت منصة Binance على أن هذه القواعد لا تتعلق بقانون السفر (Travel Rule)، إذ إن تطبيق متطلبات قانون السفر يخضع لجدول زمني منفصل يبدأ للتحويلات المحلية في عام 2027 وللتحويلات الدولية في عام 2028. وسترفع المنصة تقارير دورية شهرية إلى البنك المركزي البرازيلي تتضمن كافة البيانات المجمعة لحفظ الشفافية الامتثالية.
إرسال تعليق